近日,记者在对我市多家银行的采访中留意到银行网点的LED屏幕上都滚动着“防范洗钱风险,维护金融安全”的宣传标语,进入网点大堂记者认真翻看了几家银行的宣传册、宣传折页等内容,发现相关反洗钱知识不仅内容丰富,还配合生动形象的小漫画向,使人受益匪浅。为进一步让更多的人了解反洗钱有关宣传知识,记者采访了中国人民银行商丘市中心支行相关工作人员。工作人员告诉记者,反洗钱工作是金融机构必须履行的法定义务,与人民群众的切身利益也密切相关。近些年,我国也在不断加大力度打击洗钱等违法犯罪行为,特别是在2021年3月,新的《刑法修正案(十一)》正式实施,在《刑法修正案(十一)》第191条有关洗钱罪核心条款中规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:1.提供资金账户的;2.将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;3.通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;4.跨境转移资产的;5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。那么,怎么才能避免跳入洗钱犯罪的陷阱呢?工作人员告诉记者,一是选择安全可靠的金融机构;二是主动配合反洗钱义务机构进行身份识别;三是不要出租或出借身份文件;四是不要出租或出借银行账户、银行卡和收付款二维码;五是不要用自己的账户替他人提现;六是做好个人账户分类管理。记者温馨提示:一定要增强风险意识,保护个人信息安全,不轻信、不盲从未经证实的转账信息,不要用自己的账户替他人提现。
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