为进一步加强基层机构的运营风险管理，强化员工责任意识、风险意识，规范业务操作，近日，工行商丘分行对2014年三季度基层机构运营风险评级为五级的网点进行了专项检查，检查范围为100%。检查组针对网点发生的风险事件类型，重点从“回复查询内容不真实”、“规避反交易”、“柜员虚存”、“查询书回复内容描述是否规范”等方面的风险事件，帮助网点分析产生风险事件的原因，督导网点解决目前存在的问题。

现场检查期间，采取明查与暗访相结合、实物及凭证与现场查看影像资料相结合、现场查看和与员工谈话相结合等检查方式，检查网点内控制度执行情况；重点对机构负责人履职情况、网点业务管理状况、岗位设置与分离、风险核查管理情况等四个方面进行了检查。检查人员本着边查边改、指导完善、促进工作、提高内控管理水平的思想，对检查过程中发现的问题和不足，及时督促被查行按照制度要求，逐条逐项落实整改，并帮助支行提高对检查工作的认识，建立健全各项内控制度和内控管理办法。对因各种原因无法现场整改的问题，检查小组向被查单位发出了限期整改意见，要求被查单位逐条逐项落实整改责任人，按照省行发现问题落实整改七项制度，在规定时间内认真组织整改，截至目前，本次检查发现的8条问题已全部整改，问题整改率为100%。