针对当前日趋严峻的非法集资社会形势,农行商丘分行积极履行社会责任,多举措防范打击非法集资,旨在提高社会公众对非法集资的防范意识和识别能力,从源头上遏制非法集资高发态势。
一是开展多种形式宣传活动。通过营业网点LED显示屏24小时滚动播放打击非法集资宣传标语,加大对非法集资危害性的宣传力度;在营业网点摆放宣传展板、布置海报介绍合法的投资渠道和理财方式,引导客户理性投资,合法理财。该行还组织人员走向社会,在市中心、社区、车站、市场等人员密集地区设立宣传台,向社会公众积极介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段,增强群众识别、防范、抵御非法集资活动的能力。
二是加强员工行为管理。明令禁止内部员工参与非法集资、民间借贷,采取以会代训、员工培训等形式加强内部员工教育,使员工充分了解参与非法集资的风险,认识非法集资的危害。针对非法集资行为的隐蔽性和复杂性,该行逐单位、逐人开展全行性排查活动,层层签订不参与非法集资活动责任书。通过填报排查表,走访当地工商、公安、检察机关,对近年来信访举报情况认真清理等方式,查找本行员工参与民间借贷、非法集资的问题线索,做好信贷类业务、代客理财业务、员工参与民间借贷等重点领域排查工作,切实堵塞从业人员利用职务之便参与或实施非法集资的可能性。
三是开展清理结算账户专项活动。对辖内所有网点开立的担保投资公司账户开户资料真实性、合规性、委托授权的合法性等进行重新核查,所有账户加载支付密码器。重点关注大额资金流向,对担保投资公司账户的大额交易进行严格审查,对不符合账户开立要求的担保投资公司申请坚决不予批准。