中原银行虞城支行成功拦截电诈资金

7月13日，中原银行虞城支行工作人员凭借敏锐的反诈警觉性和丰富的从业经验，精准识破一起隐蔽电信诈骗，通过高效警银联动成功拦截涉案资金，及时为群众守住“钱袋子”，筑牢基层金融安全防线。

当日，一名外省户籍客户来到中原银行虞城支行柜台，申请办理2万元现金支取业务。常规业务办理过程中，柜员细心察觉多处异常疑点：该笔资金由省外陌生账户转入，资金来源十分可疑，且客户言行举止反常，全程神色紧张、状态异常。凭借常态化反诈培训积累的经验，柜员当即判定该笔交易存在极高诈骗风险，第一时间暂停业务办理，并迅速将可疑情况上报网点会计主管。

会计主管接到上报后立刻赶赴现场，细致核实相关情况。沟通中发现，客户始终将手机放置在柜台下方，频繁低头查看，刻意回避工作人员视线。当工作人员询问其交易信息来源、资金用途等关键问题时，客户的回答含糊不清，还直言相关信息是提前保存好的，专门用来应对银行核查，反常说辞进一步印证了工作人员的反诈判断。

为杜绝资金被骗风险，牢牢守住群众财产安全，网点工作人员果断启动反诈应急处置流程，第一时间拨打报警电话，同步详细说明客户情况、交易疑点及现场状况，全力配合警方处置。

民警抵达现场后，迅速开展全方位核查工作，逐一核对客户交易记录、资金流向、手机App及聊天记录。经核查确认，该客户近期沉迷于一款诈骗App，被平台“低风险、高收益”的虚假投资话术深度洗脑，深陷诈骗圈套却浑然不知，此次取现实则是协助不法分子转移涉案资金，属于典型的涉诈“跑分”行为。最终，民警联系客户家属，并将其带回派出所做进一步调查处理。

此次涉诈资金的成功拦截，及时阻断了电信诈骗链条，避免了群众财产受损，是中原银行虞城支行深耕基层反诈工作、坚守金融为民初心的有力印证。面对花样翻新的电信诈骗手段，中原银行虞城支行将持续夯实反诈工作根基，常态化开展员工反诈技能培训，不断提升一线员工识诈、防诈、阻诈能力，持续深化警银联动协作机制，构建全方位、立体化的金融反诈防护网。