新年伊始,商丘辖区金融机构反洗钱年度报告及报表审核录入上传工作拉开序幕。作为全年的反洗钱开局工作,人民银行商丘市中心支行统筹部署,明确工作要求和日程安排,市中支和县支行上下联动,确保年度报告及报表录入上传工作的圆满完成,为全年反洗钱工作开好头,起好步。
创新反洗钱培训方式。该行在辖区推行反洗钱人员业务测评制度,建立反洗钱专兼职人员数据库,定期对金融机构反洗钱人员进行业务测评,测评结果纳入金融机构年度考核评级指标体系,也为反洗钱质询等监管措施实施提供重要参考依据。
加强对新设金融机构业务督导。为使辖区新设金融机构尽快熟悉反洗钱监管政策,尽早正确履行反洗钱义务,该行制定了《新设金融机构反洗钱业务督导制度》,通过督导会谈、翻阅资料、查看系统运行、专项培训等方式,对2家新设股份制银行和2家新成立村镇银行进行了现场业务督导,确保了新设机构在反洗钱工作上的高起点。
强化法人机构监管力度。按照“风险为本、法人监管”原则和反洗钱工作转型要求,该行积极探索法人监管新方法、新途径,通过召开法人机构座谈会、约见谈话、现场检查等方式,营造辖区监管新常态。针对农信系统普遍存在反洗钱意识差、基础工作薄弱等问题,该行指导农信办出台了《关于进一步加强农信系统反洗钱工作指导意见》,既规范了辖区农信社反洗钱工作,强化了农信办的管理责任,同时也缓解了人行县市支行监管人员少、监管力量薄弱等监管压力。